截至今年11月末，我国社会融资规模存量超300万亿元(资料图)
◎山东商报·速豹新闻网记者 吴绍博
2022年山东省政府工作报告提出,坚定不移加快新旧动能转换,聚焦“五年取得突破”目标,精准管控“两高”行业,整体提升先进制造业,做强做大工业互联网。
过去的一年，山东金融业紧跟区域经济发展战略,承担起助力实体经济高质量发展的重任,持续加大对新动能领域支持力度,为全省新旧动能转换持续注入金融动力。
数据显示，前三季度山东金融增势良好，多项指标增量创历史同期新高，信贷结构持续优化，贷款利率大幅下降，为稳定宏观经济大盘提供了强有力的支持。
多措并举，科创金融全面起势
2014年以来，山东努力打造区域金融改革试验区“金字招牌”，先后成功获批青岛市财富管理、临沂市普惠金融服务乡村振兴和济南市科创金融3个国家级金融改革试验区，威海市争创国家级绿色金融改革创新试验区工作正有序推进。当前，山东各地区域金融改革持续加速，彰显出全省经济社会发展的强劲活力，有力夯实了金融服务全省经济高质量发展的根基。
相关统计显示，自获批以来，青岛市以财富管理改革创新引领金融业发展，积极探索中国特色财富管理发展之路。在最新一期全球金融中心排名中，青岛排名第38位，已第11次进入全球金融中心排名前50。
临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区创建一年多来，在涉农抵质押物创新、金融辅导和管家服务、特色农业保险发展、涉农信息共享共用等方面推出一批改革举措，形成一批创新案例。2022年4月，试验区顺利通过中期评估。截至今年6月末，临沂市涉农贷款余额3366.4亿元，比试验区批设前增加719.6亿元；新增涉农贷款比重为51%，高于全省11.7个百分点。
2021年11月，全国首个科创金融改革试验区落地济南。专家表示，济南作为黄河流域中心城市，在济南建设科创金融改革试验区，有助于充分发挥金融在新旧动能转换中的战略支撑作用，促进科技创新与金融深度融合发展，为金融支持新旧动能转换闯出一条新路子。
数据显示，截至2022年三季度末，济南科创企业本外币贷款余额1274.7亿元，同比增加177.6亿元，增速16.2%，较全部企业贷款增速高3.7个百分点；2875家科创企业获贷，同比增加337家，科创类企业整体获贷率42.1%，同比提高4.9个百分点；科创企业贷款平均利率3.99%，较去年同期下降30个基点，较全部企业利率低20个基点。
突破跨境，助力涉外企业降本增效
2022年以来，汇率波动加大，涉外企业在跨境结算中更加关注本币结算优势。
“为推动‘本币优先’理念落地，人民银行济南分行积极强化政策宣传引导，推动金融产品创新，山东省跨境人民币业务实现了快速发展，更好地助力全省涉外企业规避汇率风险，降成本、提效率。”人民银行济南分行党委书记、行长肖龙沧表示。
数据显示，2022年前11个月，山东省跨境人民币收支合计6649.8亿元，同比增长31.1%，高于全国平均水平14.9个百分点，金额为2015年“811汇改”以来年度新高。对东盟、“一带一路”沿线国家跨境人民币收支金额同比分别增长54.5%和63.2%，高于全国平均水平52.3和56个百分点。
10月8日，山东省汇率避险担保增信政策正式落地。
首笔业务由枣庄市融资担保有限公司提供担保服务，农业银行枣庄分行为枣庄恒信精密铸件有限公司办理了远期结汇业务5.3万欧元。
据介绍，该企业是一家以出口型贸易为主的小型企业，年均出口约70万美元。今年以来，人民币汇率双向波动幅度较大，不少中小微企业消化了高昂的原材料采购与海运费成本，到手的利润却因为汇率的波动让企业直呼“白忙活”。“外汇局推出的这项业务，既不用缴纳保证金，也不占用我们在银行的授信额度，还可以帮我们锁定汇率，大大减轻了我们的资金压力，让企业获得了更大的发展空间。”企业财务经理向记者介绍道。
山东商报·速豹新闻网记者了解到，8月23日，外汇局山东省分局会同省商务厅、省财政厅、省地方金融监管局联合发布《山东省支持中小微外贸企业汇率避险增信服务管理办法》，该政策将进出口额为2000万美元以下的中小微企业全部纳入扶持范围，具有担保程序简单快捷、银担风险分担机制灵活等特点，担保产品类型既涵盖远期等常规衍生产品，还涵盖期权等较为复杂的衍生产品，能够为中小微企业避险提供多样化选择方案。政策实施期间，预计惠及中小微企业2000余家，免缴保证金4亿余元人民币，将有效缓解中小微企业的避险成本压力，切实提高其汇率风险应对能力。
育新动能，助推高质量发展
潍柴雷沃重工股份有限公司是国内机械装备制造龙头企业,对我国粮食生产全程机械化综合贡献度超过20%。
在此背景下,潍柴雷沃重工股份有限公司致力于推动高性能、智能化拖拉机装备的研发和生产,实现核心技术、零部件自主可控,提升农业装备技术含量和国际竞争力。
“在了解到企业发展需求后,我们主动上门对接,针对企业实际情况制定了相应的信贷支持计划。”工商银行潍坊分行公司业务部孟斌告诉记者,“我行为企业大马力智能拖拉机项目审批贷款7亿元,并配套了6亿元无抵押纯信用3年期贷款授信,支持企业将传统农机设备制造向数据化、智能化转变,完成产业升级。”
银行的信贷资金为企业加强技术研发、设备升级提供了极大便利,让企业可以集中精力搞好技术攻关和产品研发。据介绍,目前,潍柴雷沃重工股份有限公司参与的“基于北斗的农业机械自动导航作业关键技术及应用”获得国家科技进步二等奖。
2018年1月,国务院正式批复《山东省新旧动能转换综合试验区建设总体方案》。记者在人民银行济南分行了解到,该行指导山东辖内金融机构认真落实新旧动能转换重大工程各项部署,对接重点行业和项目,完善信贷政策,创新金融产品和服务方式,大力推进综合试验区建设。与此同时,全省各级人行分支机构联合当地相关部门,围绕引导金融支持新旧动能转换制定出台各项政策意见,统筹规划金融服务战略;推动建立针对小微企业、科技型企业贷款等风险补偿资金,缓解企业融资难、科技成果转化受阻等问题。
